虚拟银行数据科学家正在推动银行招聘

雇主现在正在寻找更多数据科学家和全栈开发人员,用于移动和Web应用程序,超越传统的技术技能。

凭借2019年颁发的八个虚拟银行许可证,毫无疑问地说虚拟银行业人才正在进行真正的招聘竞赛。汇丰银行在香港商业银行的香港最大银行名单中名列前茅,2018年末人数从2017年的29,000人增加6.9%至31,000人。正在积极参与虚拟银行业竞争的中国银行(香港)被抓获第二名,2019年第一季度有12,216名员工,比2017年增长2%。恒生银行以8,679名员工排名第三,增长13%。渣打银行的招聘数据持平至约6,000,但仍位居第四,而东亚银行的员工人数增加19.3%至5,376。

总体而言,截至2019年第一季度,香港前20家银行的员工人数从2017年的85,981人激增243.1%至295,005人。

投资银行,本地,中国零售银行和保险公司的负责人Eddie Cheng表示,“虚拟银行业肯定是2018年第三季度的流行词,当时很多不同的金融服务公司都渴望加入这场游戏。” 公司是在技术招聘方面最活跃的公司。

特别是公司一直在寻找IT主管和IT经理来领导他们不断发展的技术团队。然而,随着金融科技竞争的加剧,关键技术人才已经摆脱了传统的技能,特别是在银行意识到大多数即将到来的虚拟银行都得到了主要金融公司的支持之后。按需定位现在围绕数据科学/分析,数字战略,用户体验/用户界面,网络安全和全栈开发。

“我们预计2019年的招聘人数将保持不变,并且预计销量不会突然飙升。招聘的大部分时间都是关键的实际职位,而不是战略/管理职位。然而,网络安全,云,数据科学和发展领域的候选人应该保持乐观,“Cheng补充道。

在eFinancialCareers发布的一份报告中,Hays的数字技术和会计与金融高级经理Riley King观察到,在过去两年半的时间里,数据科学家的工作岗位从6个增加到100个。

King表示,最受欢迎的角色是移动和网络应用的全栈开发者,因为银行加大了对前台交易系统的改进力度。根据海斯亚洲薪酬指南(Hays Asia Salary Guide)的数据,金融科技公司也在寻求具备数字支付系统,数字资产管理,区块链和加密货币专业知识的个人的强烈需求。

报告称,“由于当前金融科技领域缺乏当地合格候选人,银行和初创企业在重新安置海外最优秀候选人方面更加灵活。”

然而,海斯警告称,传统银行可能处于不利地位,因为他们采用了抽奖的采访流程,与初创公司相比,工作环境和套餐不那么灵活。

渣打银行的策略

渣打银行(渣打银行)是其中一家虚拟银行持牌机构,承认由于香港人才短缺,他们已经从欧洲,美国和澳大利亚招聘。通过与携程金融和电信公司电讯盈科和香港电讯(HKT)组建合资企业,SC能够创建其虚拟银行实体SC Digital Solutions,该公司正在寻求提升其技术招聘流程,以便即将推出其虚拟银行。SC表示,他们已经雇佣了大约100名员工,计划在六到九个月正式启动之前在他们的团队中再增加40人。普华永道香港金融服务咨询负责人Harjeet Baura对此表示赞同,并表示虚拟银行仅服务作为科技招聘的助推器。

“我们预计,在可预见的未来,这一趋势将在整个金融服务领域继续发展,因为传统银行和保险公司以及新的虚拟银行和保险公司都希望利用影响所有行业的技术导致的破坏浪潮,”他说。说过。

虚拟银行的兴起

到目前为止,香港金融管理局已授予八个虚拟银行牌照,即:Ant SME,Insight Fintech,Fusion Bank(原名Infinium),Livi VB,SC Digital,PingAn One Connect,WeLab和中安虚拟金融。其中两家获批准的虚拟银行是由香港一些最大的银行支持的实体,即中国银行(BOCHK),渣打银行和中国工商银行(亚洲)。Ant SME Services由Ant Financial Services Group提供支持。

同时,Fusion Bank由工商银行,Hillhouse Capital和Chinabased投资公司腾讯控股公司合资成立。Insight Fintech由智能手机品牌Xiaomi和非银行金融公司AMTD Group提供支持,该公司拥有90%的合资企业。

“我们将[虚拟银行]视为探索新商业模式的机会,并为不同的客户提供更合适和创新的服务,”SC发言人告诉香港商报。“我们正在接受数字化和合作伙伴关系,以加强我们的竞争优势。”

SC补充说,其新的虚拟银行将带来全新的技术堆栈和全新的客户体验,与其主要银行相辅相成。

“虽然毫无疑问会有很多虚拟银行,但我们认为银行业的主要价值始终是客户信任,”他补充说。

另一方面,汇丰银行是香港最大的银行,似乎没有任何申请虚拟银行牌照的计划。

汇丰银行集团首席财务官Ewen Stevenson在2019年第一季度的业绩分析师会议上表示,“我们今天看不到向客户推出虚拟银行业务的真正好处。” “我们拥有香港最大的移动银行。”

该银行目前拥有数字产品,例如2017年推出的PayMe手机钱包。史蒂文森称这是香港最大的点对点支付工具,甚至计划将其作为商业消费者平台。他还透露,他们正在花费10亿美元用于升级其20多个市场的零售银行移动平台。

该公司还提到他们正在招募他们计划为中小企业提供的新数字交易主张。

“因此,我们对[推出虚拟银行]并不自满,但是,就像大多数我们是现任市场的市场一样。今天最大的竞争对手不是来自新的虚拟初创公司; 这是来自现有的竞争对手,“史蒂文森继续说道。

银行应如何应对

根据穆迪的报告,虚拟银行的增长可以利用大量精通技术的客户以及无网点运营带来的成本节约。它还将得到其母公司的支持,并从其强大的财务和技术资源中获益。

“这些大型银行规模庞大的金融科技投资将使他们能够向虚拟银行的目标客户提供竞争性的数字银行体验。此外,大型银行从虚拟银行跨越障碍的企业中获得了可观的收入,包括财富管理和大多数企业银行业务,“穆迪补充道。

然而,普华永道的Baura警告说,虚拟银行不能完全依赖其父母来获取市场份额。

“一家新的虚拟银行将不会拥有传统银行的大型组织和基础设施的遗产,”Baura说。

“这些组织将以客户为中心,以其为中心提供更好的客户体验,并解决传统银行无法解决的痛点问题。”

由于虚拟银行可以以较低的成本运营,因此他们现在有更多的空间来创造更具价格竞争力的产品和服务。

这将以牺牲传统银行为代价,传统银行的商业模式将受到差异化客户体验和低价格的共同威胁。穆迪表示,银行的数字竞争可能给中型和小型银行带来困难,特别是那些为小型企业和个人零售客户提供服务的银行。

Baura说,传统银行必须能够提供与虚拟银行相同水平的数字化工作。

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